Финансовые институты сталкиваются с растущим давлением со стороны регулирующих органов по реализации программ строгого соблюдения санкционных требований и иногда вынуждены разорвать корреспондентские отношения из-за риска несоблюдения своими контрагентами требований регуляторов. Эффективного результата можно достичь только комбинацией из оптимальных процессов, надежной системы и практических знаний. Необходим простой и производительный механизм фильтрации, а также точные, регулярно обновляемые санкционные списки.

SWIFT разработал и предложил Sanction Sreening в качестве простого, недорогого и эффективного решения для сканирования транзакций.  Sanction Screening позволяет осуществлять автоматизированную проверку по спискам международных санкций, в том числе OFAC, United Nations, HMT. Подобная проверка позволяет финансовым организациям соответствовать законам о санкционном регулировании при помощи блокировки или пометки запрещенных транзакций. Это предотвращает риск больших штрафов и ущерба репутации. Помимо публичных списков возможно использование собственных «черных» списков. Для уменьшения количества ложных срабатываний используется механизм «белых списков» и исключений.

Решение Sanctions Screening имеет следующие преимущества:

  • Фильтрация в режиме реального времени по наиболее актуальным санкционным спискам. SWIFT берет на себя ответственность за своевременную загрузку и активацию обновленных списков и отвечает за все остальные действия, относящиеся к управлению, обработке и качеству списков;
  • Легкость внедрения и использования. Сервис не  вносит изменений в инфраструктуру Вашей организации и не требует установки программного обеспечения;
  • Гибкость настроек. Сервис доступен в двух вариантах: сканирование разных форматов сообщений (FIN, ISO 20022, SEPA и тд.) или SWIFT-сообщений в формате FIN;
  • Отчеты по работе с сервисом. В отчеты включены все данные, необходимые для аудита как системы, так и пользователей: конфигурационные изменения, параметры настройки списков, протоколы принятых решений в случае совпадений данных с санкционными списками, отчеты по содержимому этих списков

На текущий момент Sanctions Screening используется более 420 организациями из 120 стран, а в 2015 году сервис получил престижную награду FStech Award 2015 за лучший Комплаенс проект года.  Отзывы пользователей Sanctions Screening опубликованы по ссылке.