Реализуя физическое подключение к сети SWIFT, корпорация, по сути, получает возможность использования стандартов финансовых сообщений, широко распространенных в банковской индустрии. Сообщения SWIFT охватывают все сегменты финансового рынка, начиная с клиентских платежей и отчетов по счетам и заканчивая подтверждениями форексных и депозитных сделок, сделок с ценными бумагами и драгоценными металлами. Наличие единых стандартов со всеми расчетными банками позволяет упростить бизнес-процессы корпорации, а также управлять потоками денежных средств и другими активами более эффективно.
На сегодняшний день корпорация может стать пользователем сети SWIFT в следующих категориях:
Способ физического подключения к SWIFT не зависит от категории членства. Для получения информации о подключении к сети SWIFT см. Варианты подключения.
Категория «Контрагент по операциям на денежных рынках (Treasury Counterparty)» позволяет корпорациям обмениваться с любой финансовой организацией - пользователем сети SWIFT сообщениями 3-ей категории, в которую входят подтверждения форексных сделок и сделок на денежных рынках.
Со стороны финансовой организации не требуется никаких дополнительных действий, чтобы получать от корпорации или отправлять корпорации сообщения MT3XX.
Обмен сообщениями в данной категории ограничивается рамками закрытой группы пользователей. Функции администрирования берет на себя расчетный банк корпорации, он же определяет критерии членства корпорации в группе и типы сообщений SWIFT, разрешенных для обмена внутри этой закрытой группы.
Внимание: Организовать CUG может только банк-акционер SWIFT. Если банк является дочерней структурой, он может войти в состав уже созданной CUG материнской организацией. Также от расчетного банка требуется официальное подтверждение о том, что корпорация будет работать с ним в MA-CUG.
Используя данную схему подключения, корпорация освобождается от необходимости создавать многочисленные закрытые группы пользователей с каждым расчетным банком. Единожды зарегистрировавшись в SCORE, корпорация сможет обмениваться трафиком с любой финансовой организацией-участником SCORE (трафик между корпорациями запрещен). Администрирование глобальной закрытой группы, действующей по принципу SCORE, осуществляет SWIFT. Именно SWIFT определяет параметры работы такой CUG (типы сообщений, критерии членства и тд). Согласно изменениям от 9 июня 2016 года к участию в SCORE допускаются финансовые организации из категории «Финансовые организации, деятельность которых подлежит лицензированию» без обязательного приобретения акции SWIFT.
Внимание: в SCORE есть ограничения по использованию некоторых типов сообщений SWIFT. Дополнительная информация представлена в SCORE Service description по ссылке.
К данной категории могут быть отнесены корпорации, которые отвечают одному из следующих критериев:
Акции корпорации внесены в листинг фондовых бирж, зарегистрированных в странах, входящих в группу FATF. Список стран-членов FATF расположен по ссылке.
или
подтверждение от головной компании, которой корпорация принадлежит более чем на 50%, о том, что акции головной компании в листинге фондовых бирж, зарегистрированных в странах, входящих в группу FATF. Список стран-членов FATF расположен по ссылке. Помимо соблюдения эта организация должна:
или
Корпорация должна быть рекомендована финансовой организацией-участником SCORE из страны-члена FATF. Рекомендация означает, что данная финансовая организация подтверждает свое намерение обмениваться трафиком с этой корпорацией по сети SWIFT. SWIFT контролирует наличие трафика между рекомендующей финансовой организацией и корпорацией в течение 12 месяцев после регистрации.