Каждая финансовая организация ежедневно осуществляет отправку большого количества клиентских и казначейских платежей. Стоимость и скорость проведения расчетов во многом зависит от полноты и корректности информации, в том числе и справочной, используемой при подготовке платежных инструкций. Поэтому доступ к максимально достоверной и полной информации имеет первостепенное значение. Для помощи пользователям в данном вопросе SWIFT разработал портфолио справочных решений SWIFTRef. Модульная структура справочников SWIFTRef позволяет получить полный набор данных о финансовых организациях, SEPA и IBAN, стандартных платежных инструкциях, специальных пакетах для корпоративных клиентов. Ниже представлена информация о наиболее используемых модулях.

В модуле Bank reference data представлена следующая информация:

  • активные и неактивные SWIFT BIC финансовых организаций (более 200 стран);
  • информация об истории SWIFT BIC (смена наименования, деактивация и тд.);
  • информация о странах, национальных праздниках, валютах;
  • национальные коды (более 160 стран);
  • полная информация о финансовых организациях: наименование, адрес, локальные и зарубежные офисы;
  • категория пользователя SWIFT;
  • членство в национальных и международных сервисах, использующих FIN (FIN service codes);
  • статус подключения SWIFT BIC в службах FIN, InterAct и FileAct;
  • принадлежность к платежным/расчетным системам и статус участника.

В модуле SEPA Reference Data Вы можете найти следующие данные:

  • проверка валидности IBAN, получение BIC из IBAN, IBAN структура для различных стран;
  • информация о SEPA/IBAN (60 стран), включая получение IBAN из BBAN;
  • доступные схемы работы корреспондента в SEPA (SCT, SDD Core, SDD B2B, SDD COR1);
  • членство в ACH.

Модуль Standing Settlement Instructions помогает найти следующую информацию:

  • стандартные платежные инструкции для розничных/коммерческих платежей, включая SWIFT-коды всех корреспондентов организации по валютам с указанием деталей счета;
  • стандартные платежные инструкции для оптовых платежей, включая SWIFT-коды всех корреспондентов организации по валютам и по сделкам FX/MM с указанием деталей счета.

Детальная информация о портфолио представлена по ссылке. Справочные продукты SWIFTRef предоставляются онлайн, через API или в виде .txt или .xml файлов с ежедневными или ежемесячными обновлениями. По запросу предоставляется бесплатное 4-недельное тестирование.

Использование справочников SWIFTRef имеет следующие преимущества:

  • Единая база данных: избавляет организацию от трудоемкого процесса сбора данных из различных источников, проверки актуальности этих данных и работы перекрестных ссылок, а также обслуживания и поддержания собственной базы;
  • Информация из официальных источников (банки, центральные и национальные банки, регуляторы и тд.): минимизирует риск получения некачественных данных;
  • Информация в справочниках собрана со всего мира, включая данные о национальных платежных системах, что позволяет использовать их как для международных, так и внутренних расчетов;
  • Регулярные обновления (ежемесячно или ежедневно): позволят быть в курсе актуальной информации;
  • Различные варианты получения справочников (онлайн, через API, в виде файла и тд.) для эффективного использования в операционном процессе;
  • Наличие круглосуточной службы поддержки по вопросам доступа к продукту или проведения расследований.

Новости

No items found.