Реализуя физическое подключение к сети SWIFT, корпорация, по сути, получает возможность использования стандартов финансовых сообщений, широко распространенных в банковской индустрии. Сообщения SWIFT охватывают все сегменты финансового рынка, начиная с клиентских платежей и отчетов по счетам и заканчивая подтверждениями форексных и депозитных сделок, сделок с ценными бумагами и драгоценными металлами. Наличие единых стандартов со всеми расчетными банками позволяет упростить бизнес-процессы корпорации, а также управлять потоками денежных средств и другими активами более эффективно. 

На сегодняшний день корпорация может стать пользователем сети SWIFT в следующих категориях:

  • контрагент по операциям на денежных рынках (Treasury Counterparty);
  • участник внутри закрытой группы пользователей под руководством члена SWIFT (Participant within MA-CUG);
  • корпорация (Corporate) в рамках стандартизированной среды SCORE.

Способ физического подключения к SWIFT не зависит от категории членства. Для получения информации о подключении к сети SWIFT см. Варианты подключения

Treasury Counterparty

Категория «Контрагент по операциям на денежных рынках (Treasury Counterparty)» позволяет корпорациям обмениваться с любой финансовой организацией - пользователем сети SWIFT сообщениями 3-ей категории, в которую входят подтверждения форексных сделок и сделок на денежных рынках.

Со стороны финансовой организации не требуется никаких дополнительных действий, чтобы получать от корпорации или отправлять корпорации сообщения MT3XX.

Participant within Member Administered Closed User Group (MACUG)

Обмен сообщениями в данной категории ограничивается рамками закрытой группы пользователей. Функции администрирования берет на себя расчетный банк корпорации, он же определяет критерии членства корпорации в группе и типы сообщений SWIFT, разрешенных для обмена внутри этой закрытой группы. 

Внимание: Организовать CUG может только банк-акционер SWIFT. Если банк является дочерней структурой, он может войти в состав уже созданной CUG материнской организацией. Также от расчетного банка требуется официальное подтверждение о том, что корпорация будет работать с ним в MA-CUG.

Corporate for Standardised Corporate Environment (SCORE)

Используя данную схему подключения, корпорация освобождается от необходимости создавать многочисленные закрытые группы пользователей с каждым расчетным банком. Единожды зарегистрировавшись в SCORE, корпорация сможет обмениваться трафиком с любой финансовой организацией-участником SCORE (трафик между корпорациями запрещен). Администрирование глобальной закрытой группы, действующей по принципу SCORE, осуществляет SWIFT. Именно SWIFT определяет параметры работы такой CUG (типы сообщений, критерии членства и тд). Согласно изменениям от 9 июня 2016 года к участию в SCORE допускаются финансовые организации из категории «Финансовые организации, деятельность которых подлежит лицензированию» без обязательного приобретения акции SWIFT. 

Внимание: в SCORE есть ограничения по использованию некоторых типов сообщений SWIFT. Дополнительная информация представлена в SCORE Service description по ссылке

К данной категории могут быть отнесены корпорации, которые отвечают одному из следующих критериев:

Акции корпорации внесены в листинг фондовых бирж, зарегистрированных в странах, входящих в группу FATF. Список стран-членов FATF расположен по ссылке

или 

подтверждение от головной компании, которой корпорация принадлежит более чем на 50%, о том, что акции головной компании в листинге фондовых бирж, зарегистрированных в странах, входящих в группу FATF. Список стран-членов FATF расположен по ссылке. Помимо соблюдения эта организация должна:

  • быть зарегистрированным юридическим лицом;
  • находиться в устойчивом финансовом положении и действовать в полном соответствии с законодательством;
  • проходить регулярный аудит согласно международным  стандартам независимой аудиторской компанией; 

или

Корпорация должна быть рекомендована финансовой организацией-участником SCORE из страны-члена FATF. Рекомендация означает, что данная финансовая организация подтверждает свое намерение обмениваться трафиком с этой корпорацией по сети SWIFT. SWIFT контролирует наличие трафика между рекомендующей финансовой организацией и корпорацией в течение 12 месяцев после регистрации.

 

Новости

No items found.