Категории пользователей SWIFT

До начала работы в SWIFT финансовая организация  должна быть подтверждена в одной из категорий пользователя SWIFT.  Категории были разработаны SWIFT и дополнены с учетом национальной специфики в зависимости от страны регистрации организации-соискателя. 

Финансовая организация, которая планирует  обмен сообщениями по сети SWIFT, должна соответствовать критериям по одной из указанных категорий и гарантировать последующее соблюдение данных критериев и норм, определенных местным законодательством.   

Финансовые организации, деятельность которых подлежит лицензированию

К данной категории относятся  организации, которые осуществляют переводы денежных средств,  операции с ценными бумагами, оказывают банковские, страховые, инвестиционные, другие финансовые услуги  и деятельность которых: 

• (i) подлежит лицензированию, (ii) специальному разрешению или (iii) регистрации со стороны Регулятора и
• находится под контролем Регулятора.

К данной категории также относятся международные, наднациональные или национальные государственные органы или организации, которые осуществляют переводы денежных средств,  операции с ценными бумагами, оказывают банковские, страховые, инвестиционные, другие финансовые услуги  (включая центральные банки). 

Финансовые организации, деятельность которых не подлежит лицензированию

К данной категории относятся  организации, которые:

• осуществляют переводы денежных средств,  операции с ценными бумагами, оказывают банковские, страховые, инвестиционные и другие финансовые услуги для лицензируемых финансовых организаций и/или третьих лиц, не связанных с этой организацией; или
• предоставляют сервисы по обработке финансовых транзакций для лицензируемых финансовых организаций и/или третьих лиц, не связанных с этой организацией, и деятельность которых требует отправки сообщений от своего имени;

Деятельность подобных организаций не подлежит лицензированию Регулятора;

Данные организации:

• являются зарегистрированными юридическими лицами;
• находится в устойчивом финансовом положении и действует в полном соответствии с законодательством;
• проходит регулярный аудит согласно международным  стандартам независимой аудиторской компанией; и
• находятся в полном или преимущественном владении финансовых организаций, чья деятельность лицензируется; или
• имеют три рекомендательных письма от независимых финансовых организацией, чья деятельность лицензируется. Рекомендательное письмо означает, что поручитель подтверждает готовность к работе с данной организацией по средствам SWIFT. 

Закрытые группы пользователей и корпорации

Существуют категории пользователей SWIFT, которые могут обмениваться сообщениями только в рамках закрытых групп. Администратор закрытой группы задает правила работы, определяет сервисы и критерии членства. Администратором является либо владелец группы, либо SWIFT. 

Следующие категории пользователей (кроме категории «Контрагент по операциям на денежных рынках») могут обмениваться сообщениями по сети SWIFT только в рамках закрытых групп:

• Корпорация;
• Регулятор финансового рынка;
• Участники платежной системы;
• Провайдеры информационных услуг на фондовом рынке;
• Участники рыночных инфраструктур по ценным бумагам;
• Участник закрытой группы пользователей под руководством члена SWIFT;
• Контрагент по операциям на денежных рынках.

В разделе «Корпорация и SWIFT» Вы найдете подробную информацию о специфике подключения и работы в данной категории.